Un
total de 11 instituciones financieras informaron a la Comisión Nacional para la
Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF) sobre
la suplantación de identidad de su nombre comercial para defraudar a usuarios
que requieren un crédito.
Se
trata de 10 Sociedades Financieras de Objeto Múltiple, Entidades No Reguladas y
1 Sociedad Financiera Popular, debidamente inscritas en el Sistema de Registro
de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES).
¿Cuáles
son las instituciones afectadas?
Finadix,
S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
Tótem
Prestamos, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
Tu
Kapital en Evolución, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
Sotiderc,
S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
Alcana
Capital, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
Financiera
Maestra, S.A. de C.V. SOFOM, E.N.R.
HINV,
S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
GRT
Logros, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
Soluciones
Múltiples Empresariales, S.A. de C.V. S.O.F.O.M., E.N.R.
Valia
Servicios Financieros, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
Sociedad
de Alternativas Económicas, S.A. de C.V., S.F.P.
La
CONDUSEF señaló que incluso algunos de sus datos fiscales o administrativos
fueron suplantados.
¿Cuál
es el modus operandi de los suplantadores?
Los
afectados manifiestan que una persona los contacta vía telefónica o por redes
sociales ofreciéndoles créditos inmediatos, con pocos requisitos y con
mensualidades de montos pequeños para hacerlos atractivos.
Además, utilizan información como
razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de las
entidades financieras debidamente autorizadas y registradas, para hacerse pasar
por ellas.
También
solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp o por
Facebook a través de Messenger, poniendo en riesgo sus datos personales.
Piden
anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria con
la supuesta finalidad de apartar el crédito, gestionarlo, adelantar
mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía,
generalmente por el equivalente al 10% del monto total del crédito solicitado,
que puede ser de mil hasta 100 mil pesos.
Cuando
las víctimas realizan los depósitos a la cuenta señalada, no reciben el crédito
y es imposible localizar a los promotores, ahí es cuando descubren que han sido
engañados.
Fuente: https://www.unotv.com/negocios/condusef-revela-la-suplantacion-de-identidad-de-11-instituciones-financieras/
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